Средства существуют
Установлен источник и объём средств для обязательства.
02 / РЕШЕНИЯ ЕАСЭ
Трансграничные расчёты
Существует ли доказуемая расчётная цепочка от обязательства и плательщика до получателя и подтверждённого исполнения?
02 / ПРОВЕРКА РАСЧЁТНОЙ СХЕМЫ
Основания выбранного расчётного маршрута должны быть подтверждены.
Проверяем готовность трансграничного расчёта: от договорного обязательства и полномочий сторон до платёжного маршрута, посредников, документов и подтверждённого исполнения.
ЕАСЭ не является банком, платёжным оператором, финансовым посредником или гарантом сделки. Мы структурируем данные о расчётной схеме, выявляем точки неопределённости и формируем проверяемый материал для принятия решения.
КАРТА РАСЧЁТНОГО МАРШРУТА
Краткая карта расчётного маршрута
СКРЫТЫЙ РИСК
Наличие денег ещё не доказывает исполнимость расчёта.
Четыре близких утверждения требуют разных оснований. Если хотя бы одно из них не подтверждено, маршрут нельзя считать подготовленным.
Средства доступны
Плательщик вправе ими распоряжаться в заявленной схеме.
По рассмотренным сведениям выбранные инструмент и маршрут совместимы с заявленной схемой расчёта.
Инструмент, маршрут и посредники применимы к сторонам и основанию.
Исполнение доказуемо
Можно подтвердить зачисление, возврат или иной согласованный результат.
КАРТА РАСЧЁТНОГО МАРШРУТА
От обязательства — к допустимому решению.
Каждый узел рассматривается как часть единой доказательной картины расчёта.
Обязательство
- Что устанавливается
- Какое обязательство подлежит исполнению и при каких условиях.
- Источники
- Договор, инвойс, спецификация, график и согласованные условия.
- Доказательство
- Связь суммы, валюты, срока и основания платежа с договорной конструкцией.
- Неопределённость
- Неполные условия, изменения или неустранённые расхождения в документах.
- Решение заказчика
- Уточнить основания до согласования расчётной схемы.
НАПРАВЛЕНИЯ РАБОТЫ
Расчёт — это связанная система условий.
Финансовая логистика
Связываем договор, платёжный инструмент, банк, платёжную сеть, валюту, посредников и документы в единую карту исполнения.
Динамический комплаенс
Проверка не заканчивается в день подготовки сделки. Изменение банка, юрисдикции, маршрута, посредника, ограничений или документов может изменить готовность решения.
Посредники и SPV
Проверяем полномочия, деловую цель, функции, юрисдикцию, движение средств, ответственность и связь посредника с основной сделкой.
Новые расчётные инструменты
Рассматриваем цифровые инструменты и альтернативные расчётные модели только через применимость, правовой режим, банковскую приемлемость, документальную подтверждаемость и возможность доказать исполнение обязательства.
ОБЪЁМ РАССМОТРЕНИЯ
Что проверяется
Состав источников и глубина работы определяются задачей; вывод относится к рассмотренной схеме и доступным на дату материалам.
- 01договорное обязательство
- 02полномочия плательщика и получателя
- 03банк, платёжную инфраструктуру и маршрут
- 04валюту и расчётный инструмент
- 05участие третьих лиц и посредников
- 06связь платежа с поставкой, инвойсом и документами
- 07ограничения и условия применения выбранной схемы
- 08актуальность полученных сведений
- 09возможность восстановить цепочку доказательств после исполнения
РЕЗУЛЬТАТ РАБОТЫ ЕАСЭ
Результат — не обещание проведения платежа, а структурированная основа для решения.
Материал помогает заказчику отделить установленное от требующего уточнения и подготовить предметный диалог с профильными участниками расчёта.
- карта расчётного маршрута
- доказательственный файл расчёта
- перечень пробелов и условий до исполнения
- вопросы для банка, юриста, налогового специалиста или профильного оператора
НЕЙТРАЛЬНЫЕ СТАТУСЫ
подтверждено по доступным источникам
подтверждено частично
требует уточнения
данные устарели
проверка приостановлена
СЛЕДУЮЩИЙ ШАГ
Обсудить расчётную схему.
Начать можно с краткого описания обязательства, стран, участников, валюты и предполагаемого маршрута.
Обсудить задачу
